农行员工成功堵截传销诈骗汇款

    一次看似普通的汇款，却引起了农行江北新区分行桥北支行的柜员赵丽的警觉，并报了警。最终警方确认，这是一次传销诈骗汇款事件，于是将该名男子劝说返乡，并对该传销组织展开了调查。记者在采访中了解到，此次农行桥北支行能够成功堵截传销诈骗汇款事件，得益于该行员工认真落实了“三问二看一核对”的原则，维护了客户财产安全。泰山新村派出所的办案人员向记者表示：“这个农行的柜员很厉害。”

疑点重重，农行员工机智堵截并报警

 通过采访记者了解到，事件发生在5月28日下午。在南京江北弘扬广场的农行江北新区分行桥北支行内，顾客李某打算汇款。但是他汇款的金额和收款人均引起了柜员赵丽的警觉。赵丽告诉记者：“当天上午刚有一个人来汇过款，也是这个收款人。但是汇款人写了很多次，都不能把收款人的名字写清楚，我当时就觉得奇怪，问对方究竟认不认识收款人，并拒绝了其汇款要求。”

因此，当李某要将49500元汇至同一个收款人时，赵丽立即询问李某是否认识对方，提醒其不要上当受骗。李某则坚持要汇款，并声称每个月会有几万的收益。见状，赵丽便悄悄报了警。

泰山新村派出所的民警很快赶到，对李某进行了调查。民警发现李某神情紧张，甚至连自己干什么工作，以及具体的地址也说不清楚。最终，民警通过李某的手机微信往来发现，其内容确实和传销有关。

原来，李某之前已经交了7万块钱，为了获得“更高等级”，李某再次向父母要了5万块钱。幸好这次被农行的工作人员及时发现并阻止，否则父母的这些辛苦钱又将打水漂。意识到自己的错误，李某决定购买车票回家，以后踏实工作远离传销。同时，警方也对该传销组织展开调查。

规范操作，为客户财产安全保驾护航

记者了解到，农行江北新区分行桥北支行能够成功堵截此次传销诈骗汇款事件，得益于该行员工高度警惕、认真负责的职业素养，操作中认真落实“三问二看一核对”，严防电信诈骗事件，筑牢“最后一道防线”，维护了客户财产安全，创造优质支付环境。

采访中赵丽告诉记者，她进入农行工作已有不少年头，除了认真学习文件，在平时的工作中，她始终保持着一双“慧眼”，将可疑汇款堵截在外。

比如今年的5月4日，一名客户来到桥北支行要求办理20000元汇款业务。赵丽发现客户年龄偏大，于是便多问了一句客户汇款用途，没想到这位客户支支吾吾回答不出。赵丽接着问认不认识对方，回答不认识，同行的另一人则抢着说是借钱给亲戚的。赵丽觉得不对劲，立即叫来运营主管卢雅娟一同询问，并提示汇款有风险，谨防诈骗，此时客户仍然不说话，但其同伴坚持要汇那20000元钱。赵丽再次对其提示风险后，客户意识到了这是一起诈骗案件，两人默默离开了网点。由此成功堵截了一起20000元的电信诈骗案件。

保持警惕，保住自己和父母的血汗钱

正是因为诈骗、传销犯罪分子的无孔不入，银行网点这“最后一道防线”的重要性尤为突出。采访中记者了解到，农行桥北支行不仅根据上级要求排出每个月的学习重点，还及时进行每个月的反欺诈工作的情况分析报告。报告中会对反假工具是否正常使用、厅堂内对客户安全教育和风险提示是否到位等方面进行总结，并且将堵截的诈骗案件进行汇报。据悉，该网点还荣获了总行的“安全保卫三化三达标先进单位”称号。

泰山新村派出所的办案人员梁警官向记者表示，在本次案件中，农行员工赵丽的表现十分出色。

同时，梁警官告诉记者，本次的涉案人员李某在被多次教育后，才最终意识到自己的错误，“从贵州来的，钱是好容易筹的，如果就这样汇出去，对他的家庭来说损失很大。”

泰山新村派出所的李所告诉记者，就以往案件来看，犯罪分子往往利用年轻人的涉世未深和急于“干出一番事业”，用“来南京看看，带你玩几天，机会很多”之类的词语来游说对方，随即进行传销诈骗等。希望年轻人能够擦亮眼睛，提高警惕，保住自己和父母的血汗钱。