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26岁女生靠朋友圈“完美人设” 以“拆东墙补西墙”手段集资诈骗1

时间:2020-05-18 17:53|来源:杭州公安|编辑:马老师|点击:

      一个26岁的女生,两年内向身边的朋友、同学借款1400多万元。高中毕业的她开了一家房地产中介,为了维持良好“信誉”和光鲜外表,请群众演员假拍房产交易流程、买名牌包包,仅充值美容院消费卡就花了300多万,在微信朋友圈营造事业顺风顺水、业务繁忙、积极上进的“完美人设”,被抓时卡里仅剩4万余元……据杭州市公安局5月17日消息,近期,临安公安破获一起集资诈骗案件,涉及被害人40余名。

  拆东墙补西墙只为周转资金  不知不觉走上犯罪路

  “2017年年底的时候,我想入手一套南苑小区的二手房,当时自己经济能力不够,我就问饶某借了20万,半个月支付了10万的利息,后来房子没买进,为了支付本金和利息,我又问别人高利息借了钱,然后到期了再去问其他人借钱,就这样借款越积越多,到了2019年年底,借款累计到了1400多万。”

  卢某出生于1994年的7月,高中毕业的她在临安开了一家房产中介公司。

  自2017年以来,在公司经营期间,她以为客户垫资和银行验资为由,在身边朋友圈里开始了高息借钱的行为,一出手就是高利息,为了支付高额利息,卢某开始不断地向身边人的朋友、同学借款还息。

  “我当时想法很简单,只要不断地想办法借款用于周转,到时把钱还上就可以了。”卢某在口供中如此说道。

  那么,除了高利息诱惑,卢某是怎么赢得出借人信任的呢?

  包装朋友圈+群众演员+假截图假视频 出借人被彻底忽悠

  “2020年2月23日,我向卢某讨钱,卢某发给我一张手机银行的截图,截图中显示她在银行中还有1900多万的资金,后来她一次次以各种理由拖延,为了让我相信,她还发给我登录手机银行查询余额过程的手机录屏。”被害人之一的徐某对民警说。

  为了维持住所谓良好“信誉”和光鲜的外表,卢某利用借款给自己进行包装,美容、名牌包包等等高额消费,以便让借钱给她的那些朋友看到她“雄厚”的资本。处心积虑的她,还偶尔会送出借人一些礼物,博得信任。

  卢某的微信朋友圈更是经过了精心的“策划设计”:“是否成为想成为的人并不重要,重要的是,你是否在为梦想而努力生活”,“买房的95后,恭喜”,“明天应该是忙炸的一天”。看到她的朋友圈,展现的是一个事业顺风顺水,业务繁忙、积极上进的女生。

  此外,卢某还请群众演员来,走一遍所谓在房产交易的流程,拍成视频给出借人看。

  借款理由虚构 灭失性消费 1400万元用到哪里去了

  当经侦大队民警郑永明、金利明在其住处抓获卢某时,对外宣扬银行资金还有2000余万元的她,案发时银行资金仅4万余元。

    “我的借款没有用于经营的,都是用于支付利息本金,还有就是进行高消费。”在警方前往银行调查取得的账目明细面前,卢某说出了这1400多万借款的用处。那些为客户垫资、让银行验资的借口仅仅只是借口,卢某所有的所借款项都是用于偿还欠款、支付利息及个人高额消费等。

  “我们在前期去卢某公司调查涉案物资时,在店面房的二层,楼上全部都是新衣服,很多很多。后来才知道,其实就是涉案物资。”民警说,卢某自己也承认了高消费行为,“光在美容院消费,就用了300多万,有一次一去就消费39万,在杭州一家美容院花了200多万。我们同事都说,真是开了眼界了。。。。。。”

  至2020年3月,卢某因资金链断裂无法偿还借款本息,40多名受害人纷纷报案,卢某的行为已经涉嫌集资诈骗罪。

  目前,犯罪嫌疑人卢某因涉嫌集资诈骗罪已被临安区人民检察院批准逮捕。

  文/北京青年报记者 戴幼卿

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